Mi cartera de inversión

En esta página podrás encontrar la distribución de mi cartera de inversión o portfolio de todas mis inversiones en el momento de actualizar esta página. Octubre de 2021.

Mi filosofía de inversión

En primer lugar, me gustaría explicar mi filosofía de inversión y porque tengo esa distribución. Sobre todo remarcar que esta cartera no es recomendable para todo tipo de perfiles ni es una cartera modelo. Simplemente es mi cartera acorde a mi experiencia, habilidades, objetivos y circunstancias.

Básicamente mi filosofía se reduce en varios puntos:

  • Mi preferencia ahora mismo es el mercado bursátil. Debido a la liquidez de la mayoría de las operaciones, las estrategias y los plazos temporales que puedo englobar. Además, de las rentabilidades que se pueden obtener.
  • Intento diversificar bastante, con el objetivo de reducir el riesgo, tanto en los activos financieros como en los tipos y productos de inversión.
  • Tengo buena tolerancia al riesgo, siempre con sentido común y de manera inteligente, por lo que intento que sea un riesgo controlado.
  • Con mi cartera de inversión me centro en distintos plazos temporales, ya sea corto, medio o largo plazo según cada tipo de activo financiero.
  • Intento estar en constante aprendizaje y probar distintas opciones y alternativas de inversión.
  • Priorizo un crecimiento estable y regular a lo largo del tiempo, aunque es cierto que por el peso de mis inversiones en bolsa, de vez en cuando sí existe volatilidad en la rentabilidad.
  • Busco una rentabilidad mínima del 20% anual del total de la cartera.

Tipos de activos de mi cartera de inversión

A continuación, paso a desgranar las distintas “patas” o tipos de inversiones que componen mi actual cartera de inversión.

Inversiones en Bolsa

En estos activos concentro el mayor grueso de mi patrimonio actualmente, ya que personalmente me gusta operar activamente con diversos activos bursátiles, gestionando varias carteras a nombre personal y a través de mis empresas, con distintas estrategias de inversión y plazos temporales.

En cuanto a los activos, opero con Acciones, con opciones y con ETFs.
Todos ellos centrados en el mercado Americano y con algún activo en Europa o España ocasionalmente. 

En la operativa de acciones me focalizo principalmente en acciones Growth (Growth stocks), sobre todo tecnológicas y de pequeña capitalización (menos de 5000 millones de dólares capitalización bursátil). Aunque también algo de Medium Caps y Large Caps entre ellas, algunas de las FANG stock, como Facebook ($FB) y Google ($GOOGL).

Sobre la operativa con opciones, son sobre acciones principalmente y algún índice como el S&P 500 y el Nasdaq a través de ETFs ($SPYG y $QQQ).

Los tipos de opciones que opero son la venta de Puts (Naked), la venta de Call cubiertas y otras estrategias más complejas como las Call Spread y Put Spread. Lo que me permite generar ingresos recurrentes y sacar rendimiento a mis inversiones con acciones de forma constante con la venta de Call cubiertas.

Con los ETFs, a veces, tengo en cartera algunos de ARK Invest de la famosa Cathie Wood como $ARKK o $ARKQ

En cuanto al tipo de análisis, en las carteras de Medio y Largo plazo suelo centrarme en el análisis fundamental principalmente y en el corto plazo además del fundamental, también tiene peso en mis estrategias el análisis técnico.

Tengo en cartera más de 80 activos bursátiles entre acciones y opciones, y con distintas estrategias de inversión y plazos temporales, por lo que solo puedo destacar mis principales valores a largo plazo con mayor peso en esa modalidad:

Leyenda de valores

$APPS = Digital Turbine – $CRSR = Corsair Gaming – $GOOGL = Alphabet Inc (Google) – $FB = Facebook – $ETSY = Etsy – $SPCE = Virgin Galactic – $PYPL = PayPal – $UPWK = Upwork
$NIU = Niu Technologies – $TSLA = Tesla

Fondos Indexados

También conocidos como Robo Advisor, con este tipo de activos concentro el segundo mayor porcentaje de mi patrimonio. Por la sencillez y los rendimientos que se pueden obtener, es u tipo de inversión muy atractivo a tener en cartera, sobre todo si estas enfocado en el largo plazo.

Es probable, que si no realizara operaciones activamente en bolsa, este tipo de inversiones tendría mayor peso en mi cartera al ser totalmente pasiva esta inversión y no requerir de apenas ningún conocimiento.

Actualmente, concentro mi cartera en 3 fondos indexados: Myinvestor, Indexa Capital y Finizens.

Crowdlending

Con este tipo de inversiones diversifico mi cartera de inversión a través de préstamos de capital a personas y empresas con el objetivo de conseguir una rentabilidad de entre un 4%-12% anual. Además están descorrelacionadas con los mercados bursátiles.

Ahora mismo, mi cartera está centrada en 3 plataformas: Mintos, Robocash y MytripleA.
Con MytripleA también realizo operaciones de Factoring (adelanto de facturas) para diversificar aun más la operativa.

Con este tipo de operativa es muy recomendable invertir tu capital entre gran cantidad de beneficiarios y operaciones. Por ejemplo, si tu capital destinado al Crowdlending es de 1000€, es más conveniente repartir esos 1000€ entre 100 beneficiarios, que distribuir esos 1000€ entre 2 beneficiarios.

Crowdfunding

Este tipo de inversiones se realizan en startups o empresas de reciente creación o con poco recorrido y facturación. 

Remarco que son operaciones que conllevan un riesgo elevado por la baja tasa de supervivencia de este tipo de empresas.

Aunque también los retornos y múltiplos que se pueden conseguir si la empresa tiene éxito son elevados, por lo que es muy recomendable al realizar este tipo de inversiones que diversifiques bastante, y no centres todo tu capital dedicado al crowdfunding en pocas empresas.

Mis inversiones a través de Crowdfunding se reparten entre inversión directa y 4 plataformas principalmente. Crowdcube, Dozen Investments (anteriormente llamada The crowd angel) y Capital Cell.

  • Inversión directa: Civeta Investments, Housers, MytripleA.
  • Crowdcube: Foodinthebox, Nova, KogoPAY, Graphene Composites, Roqberry, Rightangled, ID Finance, Bnext.
  • Dozen Investments: Stayforlong, Amadix, Wideum, Cubicup.
  • Capital Cell: NUUBO, mjn-neuro, Amadix, Biointaxis, Airway Shield, Frontwave Imaging, AntalGenics.
  • La Bosa Social: SeniorDomo
  • Startupxplore: Tot-em

Esas son algunas startups o empresas que tengo invertidas con crowdfunding. 
*No indico peso en cartera de cada una ya que las valoraciones van fluctuando continuamente con las nuevas rondas de financiación o ampliación.

Crowdfunding inmobiliario

Por falta de tiempo aun no me he podido dedicar a realizar inversiones directamente en inmuebles, terrenos, locales o garajes. Por eso, a través del crowdfunding inmobiliario es como he escogido estar expuesto a los bienes inmuebles o también llamados bienes raíces.

Actualmente, concentro mis inversiones a través de la plataforma de Urbanitae.
(Con inversiones activas en promoción de edificios y garajes actualmente)

Criptomonedas

A través de las Crypto, diversifico aún más mi cartera con este tipo de inversiones altamente especulativas.

Bajo mi punto de vista, las criptomonedas pueden suponer un cambio de paradigma en la economía mundial. Pero debido a las continuas regulaciones y trabas que se están encontrando, pueden también enterrar completamente este nuevo sector.

Por ello, estoy dedicando un porcentaje pequeño de mi patrimonio a este tipo de activos, ya que igualmente quiero estar expuesto desde dentro y ver que sucede de aquí a unos años.

En mi cartera de criptomonedas se encuentran bastantes de las denominadas Altcoin y por ahora he de decir, que me incursión en el mundo de las criptos ha sido bastante positiva.

Estas son algunas de mis principales criptomonedas actualmente: Cardano (ADA), Chainlink (LINK), XRP (XRP), Stellar (XLM), Litecoin (LTC), Ethereum Classic (ETC), TRON (TRX), EOS (EOS), Bitcoin (BTC), Binance Coin (BNB).

Repartidas en estos Exchanges: Coinbase, Binance, Bittrex, Litebit, Bitfinex, Kraken.

Liquidez

Por último comentar, que mi posición de liquidez representa un porcentaje bastante pequeño de mi patrimonio actualmente, ya que personalmente no me interesa tener el dinero parado o debajo del colchón perdiendo poder adquisitivo por la inflación.

Con mi posición actual, tengo margen para cubrir mis gastos durante unos cuantos meses. También cuento con ingresos estables que recibo de mis empresas, por lo que mensualmente voy destinando parte de mi liquidez a financiar mi cartera de inversión.  Además, cuento con que gran parte de mis inversiones en bolsa y Crowdlending son bastante liquidas.

La liquidez la tengo en cuentas remuneradas. Básicamente, son como cuentas bancarias tradicionales pero dándome una rentabilidad anual entre el 0.3% (Pibank) y un 1% (Myinvestor). Es poco, pero menos da una cuenta bancaria tradicional que más bien tiene coste con las posibles comisiones.

Remarcar que es muy recomendable tener un “fondo de emergencia” para cualquier imprevisto que pueda surgir.

Comentarios finales sobre mi cartera de inversión

A día de hoy, mi cartera de inversión se forma en base a esos principios arriba comentados, y he decir que estoy contento con los resultados obtenidos.

Igualmente sigo en constante aprendizaje y descubrimiento del maravilloso mundo de las inversiones. Ya que siempre hay novedades y cosas nuevas que aprender.

Destaco que en mi cartera de inversión no he incluido otras posibles inversiones o pruebas que realizo constantemente, ya que hasta el momento no son relevantes.

Cartera de inversión modelo

Como comenté al principio de esta página, mi cartera no es recomendada para todo el mundo. Esta se ajusta a mi filosofía de inversión, mis objetivos y mis circunstancias.

Alguien que quiera comenzar en el mundo de las inversiones, lo más recomendable es tener una cartera más conservadora y más pasiva. Mientras se van adquiriendo conocimientos financieros.

Os dejo como ejemplo la distribución de una posible cartera modelo conservadora. Para alguien que quiera invertir a largo plazo sin asumir grandes riesgos y poder conseguir rentabilidades decentes para batir a la inflación actual. 

Una posible hoja de ruta, es empezar por los fondos indexados, y otra pequeña parte al Crowdlending y Factoring.

Después ir probando las distintas opciones de inversiones existentes para empezar a familiarizarse con el mundo de las inversiones e ir adquiriendo confianza y experiencia.

Tampoco hay que olvidarse en tener un fondo de emergencia de un mínimo del 10% de tu patrimonio, por si surge cualquier imprevisto.

En el apartado Recursos, podrás encontrar más información sobre los productos, herramientas y servicios que uso.


Por último, son bienvenidos tus comentarios, pero recuerda que no soy asesor financiero ni tengo intención de serlo. Por lo que solo puedo hablar en base a mi experiencia y opinión personal.

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